إدارة المخاطر | في الوقت الحالي، يعمل سوق الفوركس أو سوق الصرف الأجنبي بشكل عام على تسهيل بيع وشراء العملات في كافة أنحاء العالم بطريقة مماثلة لبيع وشراء الأسهم، حيث إن الهدف الرئيسي والنهائي من تداول العملات الأجنبية يكون تحقيق أرباح معينة عن طريق الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع.
من الممكن للمستثمرين في سوق الفوركس Forex أن يستفيدوا من اختيار بعض العملات والتركيز بها عند التداول والاستثمار، على عكس المستثمرين في مجال الأسهم، إذ إن هؤلاء سيتوجب عليهم أن يحللوا آلاف القطاعات والشركات حتى يتمكنوا من اختيار السهم الأنسب واتخاذ القرار المناسب.
لذا، قبل أن تتمكن من اتخاذ القرار بتنفيذ أي صفقة، من المهم أن تحدد القيمة التي ستخاطر بها من رأس المال الخاص بك، إلى جانب ذلك، يتوجب عليك أن تحدد نقطة وقف الاستثمار أو التداول في حال اتخذ السعر طريقاً مخالفاً لاتجاه الصفقة الخاصة بك. إذ إن هذه النقطة تعتمد بشكل أساسي على القيمة التي تحددها مسبقاً للمخاطرة، كما لا بد لك كمتداول أن تتقبل احتمالية وجود المخاطرة في مجال التداولات بشكل عام. لذا، إن شعرت أنك ستتمكن من تحمل المخاطر والخسائر المحتملة، يمكنك عندها أن تبدأ صفقاتك وتعلم الطريقة الصحيحة لإدارة المخاطر أو إدارة رأس المال.
ما هو مفهوم إدارة المخاطر أو إدارة رأس المال؟
إن إدارة المخاطر المالية تعتبر من أكثر المواضيع المثيرة للجدل في مجال التداول وسوق الفوركس، حيث يريد المستثمرون أن يقللوا الخسائر المحتملة وحجم مخاطر السوق، ولكن من ناحية أخرى، يريد هؤلاء أيضاً في الوقت ذاته أن يحصلوا على أكبر استفادة ممكنة من كل صفقة يقومون بها. حيث من المعروف في هذا المجال أنك تحتاج إلى أن تتحمل مخاطر أكبر كلما أردت الحصول على عوائد أكبر، ويكون السر وراء ذلك هو وضع خطة محكمة من أجل إدارة المخاطر وإدارة رأس المال بحيث تكون مدروسة بدقة.
إقرا أيضاً: أمر البيع بعد صعود معين.. وماهي مميزات Sell Limit
عادة ما يقصد بالمخاطرة حجم المال المتوقع خسارته في صفقة واحدة في حال أن تتخذ الصفقة اتجاهاً غير متوقع، أما إدارة رأس المال فيقصد به تحديد حجم المال الذي سيتم تداوله أو استثماره في السوق جنباً إلى جنب مع وضع احتمالية المخاطرة بعين الاعتبار بالإضافة إلى نظرة التحليل للسوق. إذ إن آلية إدارة رأس المال تضمن لأي نشاط مالي أن يبقى في السوق مع الحفاظ على رأس المال الخاص به والحد قدر الإمكان من وجود الخسائر.
كما أن إدارة المخاطر في مجال التداول والاستثمار يعتبر أمراً هاماً في الوقت الحالي، خاصة أن سوق الفوركس يعتبر من أكبر الأسواق المالية على الإطلاق، إذ تبلغ المعاملات اليومية حوالي 1.4 تريليون دولار أمريكي. بهذا، تعتبر المؤسسات المالية والبنوك والمتداولين الأفراد من أكثر الجهات التي تمتلك القدرة على تحقيق الأرباح، وفي ذات الوقت تمتلك احتمالية التعرض لخسائر كبيرة للغاية نتيجة النشاط غير المدروس في سوق الفوركس العالمي.
أشهر الأخطاء عند وضع خطة إدارة المخاطر
من أهم القواعد الرئيسية عند وضع خطة إدارة المخاطر المالية في Forex هي:
- من المهم ألا تخاطر بأموال أكثر من الكمية التي يمكنك تحملها، مع أن هذا الأمر يعتبر بديهي، إلا أنه يعتبر من الأخطاء الشائعة للغاية في هذا المجال، خاصة بين المتداولين المبتدئين. يجب أن تضع في ذهنك أن التداول في سوق الفوركس غير قابل للتنبؤ إلا بصعوبة، لهذا، فإن المستثمرين الذين يريدون استثماراً أكبر من الذي يمكنهم تحمله، سيضعون أنفسهم في احتمال التعرض لفقدان أموالهم وغيرها من مخاطر السوق.
- لا تدخل السوق بكافة الأموال التي تمتلكها، حيث إن أي شيء مهما كان صغيراً من الممكن أن يترك تأثيراً على سوق الفوركس، كما من الممكن أن تتأثر أسعار العملات الرقمية بطريقة سلبية أو إيجابية من وراء أصغر الأخبار، لذا بدلاً من أن تضع أموالك جميعها في الاستثمار، يمكنك اللجوء إلى اتخاذ مسار معتدل أكثر وتبدأ التداول بمبلغ معقول تخصصه من رأس المال الخاص بك.
ما هي أساسيات استراتيجية إدارة رأس المال؟
هناك العديد من الأساسيات التي يمكن اتباعها حتى تتمكن من إدارة رأس المال الخاص بك بالطريقة الصحيحة:
حساب مخاطر كافة الصفقات
يمكن اعتبار المخاطرة التي ترافق كل صفقة من صفقاتك على أنها مقدار حساب التداول أو الاستثمار الذي ستتمكن من المخاطرة به في صفقة واحدة، إلى جانب ذلك فهو يعتبر جزءاً أساسياً من جوانب الإدارة السليمة والمحكمة للأموال، كما أنه السبب الذي سيمنعك من أن تمسح حسابك نتيجة العديد من الصفقات والتداولات الخاسرة.
إقرا أيضاً: أوامر التنفيذ المعلق Pending Order
إن الكثير من استراتيجيات إدارة المال تنص على أن أعلى حد للمخاطرة في كل صفقة يجب أن يماثل تقريباً 2% من الرصيد أو حساب التداول الذي تملكه، وفي حال كنت متبدئاً في المجال، يفضل أن تكون النسبة أقل من ذلك.
استخدام أمر وقف الخسارة
إن هذا الأمر يعتبر الضمان الوحيد بعدم خسارتك لمبالغ كبيرة من الأموال في صفقة واحدة. رغم أن القليل من ظروف السوق من الممكن أن تؤدي إلى صعوبات في تنفيذ هذا الأمر بالسعر المحدد، لكنها في غالبية الأوقات تعمل بشكل جيد في منع فقدان الحساب الخاص بك بالكامل في عدد قليل من الصفقات.
استخدام الرافعة المالية بحكمة
إن الكثير من المستثمرين والمتداولين ينجذبون إلى سوق الفوركس في البداية نتيجة الرافعة المالية الكبيرة التي تتيحها شركات التداول والفوركس، وعلى الرغم من أن هذه الرافعة تعتبر أمراً ضرورياً في هذا المجال، إذ إن الكثير من أزواج العملات تتحرك بنسبة قليلة عادة تصل إلى أقل من 1% بشكل يومي، فمن الضروري للغاية أن يفهم أولئك المتداولين أن الرافعة المرتفعة من الممكن أيضاً أن تزيد من الخسارة المحتملة في كل صفقة، لذا، ضع في ذهنك ضرورة تحديد حجم الصفقة الخاصة بك والرافعة المالية أيضاً اعتماداً على وقف الخسارة بالنقاط حتى تتمكن من تجنب الخسائر الكبيرة.
عدم التداول على أساس عاطفي
يعتبر التداول على أساس عاطفي من أكثر الأسباب وأشهرها التي تجعل العديد من المستثمرين والمتداولين المبتدئين يواجهون صعوبات كبيرة، حيث إن نقل وقف الخسارة عند فتح الصفقة أو إغلاقها بشكل مبكر في حالة وجود صفقة رابحة أو حتى الاستخدام الزائد للرافعة المالية بهدف زيادة الأرباح المحتملة يعتبر من الأخطاء الشائعة والروتينية التي تحدث عندما يعتمد المستثمرين والمتداولين على عواطفهم ومشاعرهم في إدارة الصفقات والتداولات الخاصة بهم.
في حال قمت بتحليلك بشكل صحيح، يجب أن تكون متأكداً أيضاً من مستويات الدخول والخروج أو فتح الصفقة وإغلاق الصفقة أو يمكنك أن تترك السوق يحدد ويقرر فيما إن كنت على صواب أم خطأ.
تسجيل الصفقات بشكل دائم
إذا قمت بالاحتفاظ بمدونة من أجل تسجيل تداولاتك بشكل دائم ستتمكن من تحديد نقاط الضعف الخاصة بك في مجال إدارة الأموال. لذا، سيتوجب عليك تحليل ملاحظاتك التي تحتفظ بها على دفتر التداولات بشكل يومي ومنتظم وكذلك تحديد الأنماط المتكررة التي تلاحظ أنها تؤدي في النهاية إلى خسارة الأموال والصفقات.
